تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة .. افضل جهة تقدم حلول تمويلية لمشاريعك
يواجه أصحاب الشركات المبتدئة دائمًا مشكلة في الأموال التي تضعهم وسط الشركات الكبرى وتمكنهم من تطوير شركاتهم؛ لذلك قامت العديد من جهات التمويل بتوفير قسم خاص لهم وهو تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة حتى يتمكنوا من توفير ما تحتاج إليه شركاتهم والنهوض بها وتطويرها.
إذا كنت مهتمًا بهذا الموضوع، فتابع هذه المقالة من موقع معلومة حتى نهايتها لمعرفة تفاصيل أكثر حول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة وشروط دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة.
تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة
عند البحث عن جهة تمويل تدعم تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ستجد الكثير من الاختيارات الجيدة أمامك بالمملكة العربية السعودية، ومن ضمن هذه الخيارات بنك الرياض العريق، وإليك تفاصيل أكثر:
- لا بد أن يكون لديك سجل ائتماني جيد ويتم قبوله من البنك حسب قوانينه وسياساته.
- إذا كنت تزاول نشاط معين في شركتك، فلا بد أن تكون المدة تبدأ من سنة أو أكثر، كما يشترط أن يكون موقع الشركة معروف ودائم بالمملكة.
- كذلك يشترط أن تقوم بعمل كشف حساب خاص بمنشأتك وتقدمه للبنك.
أما عن ميزات الحصول على تمويل لشركتك من بنك الرياض فهي كثيرة، وأهمها ما يلي:
- هامش الربح تنافسي ومناسب للشركات المبتدئة والمتوسطة، فمثلًا إذا حصلت على تمويل بقيمة 100 ألف ريال، فسيكون قيمة المبلغ المستحق 102 ألف ريال، أي أن الزيادة تكون 2000 ريال.
- كافة العمليات لا تخالف أحكام وضوابط شريعتنا الإسلامية.
- هناك أنظمة سداد متنوعة تتناسب مع الشركات الصغيرة والمتوسطة تصل مدتها حتى خمس سنوات متواصلة.
- إذا كنت تريد دفع القسط بشكل سنوي أو نصف سنوي أو ربع سنوي فيمكنك هذا بكل سهولة، حيث يتيح البنك هذه الميزة.
ويمكنك التعرف على تفاصيل أكثر أو التقدم بطلب تمويل لشركتك من خلال الرابط هنا .
شروط دعم المنشآت الصغيرة والمتوسطة
إذا كنت تفكر في الحصول على تمويل لشركتك سواء كانت صغيرة أو متوسطة، فلا بد أن تعرف أن هناك بعض الشروط العامة التي تضعها كافة جهات التمويل بالمملكة، وهي كما يلي:
- لا بد أن تكون شركتك حاصلة على ترخيص بمزاولة النشاط الخاص بها.
- أن تكون المنشأة بالفعل صغيرة أو متوسطة، بحيث يتناسب معها حجم التمويلات المتوفرة لها.
- لا بد أن يكون للشركة مقر ثابت ومستمر ومثبت في العقود الخاصة بها، كما يشترط تواجدها داخل المملكة العربية السعودية.
- أن تكون المنشأة تأسست منذ وقت معين يختلف من جهة لأخرى، ولديها رأس مال بقدر محدد.
- أن يكون بها عدد معين من العمالة والموظفين، ويختلف أيضًا من جهة تمويل لغيرها.
والجدير بالذكر أن هذه الشروط لا يتم التنازل عنها مطلقًا أو عن واحدة منها أيًا كانت الجهة التي تمولك؛ لذلك احرص على توافر تلك الشروط حتى تتمكن من الحصول على الموافقة.
شروط تمويل المؤسسات من بنك الراجحي
يعد مصرف الراجحي أحد جهات التمويل التي يلجأ إليها الكثير من أصحاب المنشآت والشركات الصغيرة والمتوسطة؛ لما يقدمه من خدمة تمويلية مميزة ومناسبة للجميع.
وبالطبع تعتبر رواتب الموظفين والعمالة في أي منشأة أو شركة سواء صغيرة أو كبيرة من ضمن الأمور التي قد تواجه مشكلة فيها.
لهذا قام الراجحي بتوفير خدمة تمويل عن طريق دفع هذه الرواتب بالنيابة عن الشركة أو المؤسسة، وأخذها على هيئة أقساط شهرية، مع وجود فترة سماح تصل حتى ستة أشهر.
ولكن لا بد من توافر بعض الشروط حتى يتم الموافقة على هذا التمويل لشركتك، وهذه الشروط تتلخص فيما يلي:
- وجود سجل تجاري ساري الصلاحية أو ترخيص للمؤسسة.
- تقديم الهوية أو الإقامة الخاصة بصاحب الشركة، وإذا كانت غير فردية يتم تقديم هويات الشركاء.
- العقد الخاص بإنشاء أو تأسيس المنشأة.
- كشف حساب للسنوات الثلاثة الأخيرة في نشاط المؤسسة.
- تقديم وثيقة التأمينات بشرط سريانها.
- نسخة مصورة من وثيقة الزكاة.
- التعريف بشكل كامل عن المنشأة، ونشاطها وكافة التفاصيل بدقة.
- بعض الضمانات الأخرى للبنك، ولا بد أن يتم الموافقة عليها.
- لا بد أن يكون السجل الائتماني الخاص بمؤسستك نظيف وجيد بعد فحصه من الشركة أو الجهة التي يتعامل معها البنك.
وفي حالة توافر جميع الشروط السابقة، يقوم البنك بالموافقة على طلبك في أسرع وقت وإمدادك بالمبلغ المطلوب على الفور.
ويمكنك التعرف على تفاصيل أكثر عن طريق زيارة الموقع الرسمي للراجحي من هنا.
معلومة تهمك: حالة طلب التمويل Closed ماذا تعني؟
تمويل المنشآت الصغيرة البنك الأهلي
يوفر البنك الأهلي السعودي خدمات تمويلية متعددة ومتنوعة، منها تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة وكذلك المنشآت المتوسطة، وفيما يلي نذكر لك تفاصيل أكثر حول هذا:
- يتيح البنك الأهلي نظامين لتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، أولهما هو التمويل القصير الأجل، ويكون هامش الربح له يتراوح ما بين 4:8% سنويًا، والرسوم الإدارية تتراوح ما بين 1.5:3%.
- أما النوع الآخر من التمويل هو الطويل الأجل، ويكون هامش الربح الخاص به يتراوح ما بين 4:9%، والرسوم الإدارية تتراوح ما بين 1.5:3% كذلك.
- يوفر البنك الأهلي إلى جانب التمويل للمنشآت الصغيرة التدريب كذلك والتأهيل لإدارة الأعمال والمال بأفضل شكل على يد نخبة من الخبراء.
- كما أنه يوفر لهم أنظمة سداد مناسبة ومرنة تمكنهم من الدفع بأريحية ودون الوقوع في تأخير أو تراكمات.
- بالإضافة إلى منحهم المبالغ المتوسطة التي لا تكون ضخمة تفوق قدرتهم المالية، أو صغيرة لا تفي بحاجتهم، وهذا ما يجعله خيار مناسب لك إذا كنت من أصحاب الشركات الصغيرة.
ويمكنك التقدم بطلب من خلال الرابط هنا بكل سهولة
معلومة تهمك: تمويل سريع بدون شروط .. كيف احصل عليه؟
قروض للمؤسسات الفردية بنك التسليف
يقدم بنك التسليف خدمات التمويل المختلفة للمواطنين السعوديين بأفضل شكل، منها تمويل المؤسسات الفردية الناشئة والتي تحتاج إلى دعم، وفيما يلي نذكر لك تفاصيل أكثر في النقاط التالية:
- يمكنك الحصول على تمويل بمبلغ يتراوح ما بين 50:300 ألف ريال سعودي.
- تحصل على فترة سداد هي الأطول بين جهات التمويل، وتصل هذه الفترة حتى ثمان سنوات.
- يعطي بنك التسليف مدة سماح للشركات الناشئة تصل حتى 18 شهر.
- تبلغ قيمة الرسوم الإدارية حوالي 7% من المبلغ الكلي للتمويل، و1% للخدمة بشكل سنوي.
- لا بد أن يكون صاحب المنشأة عمره لا يقل عن 21، ولا يزيد عن 65 عام.
- وكذلك يشترط أن يكون السجل التجاري للمؤسسة لا يوجد به أي عيوب أو عقبات تمنع البنك من الموافقة.
- يشترط أن يتقدم العميل بكافة الأوراق المطلوبة للبنك، وبعدها الذهاب للمقابلة الشخصية، ويتم الرد عليه بعدها بوقت قصير للغاية.
- من ضمن الشروط الهامة للبنك، ألا يكون هناك تعثرات مالية على المؤسسة وإذا وُجدت فيشترط ألا تزيد عن 15 ألف ريال.
- كما يشترط أن يكون هناك ضمان للبنك يقدر بقيمة المبلغ الذي تحصل عليه مؤستك كتمويل، وهذا بهدف الاحتجاز عليه عند العجز عن دفع الأقساط الشهرية.
ويمكنك معرفة المزيد من التفاصيل عن طريق زيارة الرابط هنا
وبهذا نكون قد وصلنا إلى نهاية مقالتنا التي تحدثنا فيها حول تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية، وذكرنا لك أفضل الجهات التي يمكنك تمويل شركتك من خلالها، ونرجو أن تكون المعلومات واضحة، ونتمنى لك قراءة ممتعة.
معلومة تهمك: طلب اعادة تمويل .. متى يحق لي طلب اعادة تمويل؟
